Критерии благонадежности контрагента

Прежде чем начинать сотрудничество с кем бы то ни было, необходимо удостовериться в том, что сотрудничество принесет прибыль, а не убытки. Проверка контрагента по ОГРН существует именно для этой цели.

Разумеется, данная процедура на сегодняшний день не является обязательной, но если предприниматель хочет минимизировать риски от сотрудничества с контрагентом, то пренебрегать проверкой он не должен. И надо сказать, что большинство предпринимателей не пренебрегают данной процедурой. 

Как проверяют контрагентов?

Как происходит проверка контрагентов? Разумеется, как и любой другой процесс, все ведется по этапно, на каждом из которых получают факты, указывающие на благонадежность компании. Действовать надо по следующему алгоритму:

• Первоначально у потенциального партнера запрашивается определенный пакет документов. На данном этапе особых сложностей возникнуть не должно, поскольку предприятие, заинтересованное в дальнейшем сотрудничестве без труда предоставит запрошенные документы;
• Далее необходимо проверить статус партнера в налоговом органе. На данный момент все документы для этого можно заказать в режиме онлайн за пару минут. Также потребуется выписка из ЕГРЮЛ, чтобы сверить данные в предоставленных документах с теми, которые предоставляются официально;
• Следующим шагом надо убедиться в том, что партнер официально занимается тем, о чем заявляет. Для этого потребуется узнать коды ОКВЭД. Расшифровать их совершенно не сложно, ведь есть специальный справочник. Если коды указаны не верно, то это повод отказаться от дальнейшего сотрудничества;
• Далее  потребуется проверить адрес компании. Вся информация, которая нужна для проверки адреса может быть найдена в выписке ЕГРЮЛ, также следует проверить имеются ли у компании торговые помещения, склады и другие объекты, необходимые для осуществления деятельности;
• Теперь внимание следует обратить на директора компании. Здесь следует проверить имеет ли директор документальное подтверждение собственного права подписи. Для этого существуют специальные реестры;
• Также следует проверить не планирует ли компания в ближайшее время обанкротиться. Все компании, которые планируют в ближайшее время такую процедуру вносятся в специальный реестр;
• Также о способности исполнять взятые обязательства говорят количество судебных исков против компании и исполнительных листов. 

Только проанализировав вышеперечисленные данные, можно понять стоит ли сотрудничать с компанией или нет.

АО «Тинькофф Банк»
ИНН 7710140679
ОГРН 1027739642281
универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673